近日，南昌農商行因與身份不明的客戶進行交易或為客戶開立匿名、假名賬戶等違法行為被央行開出超百萬罰單，引起多方關注。
具體來看，南昌農商行此次被罰涉及三宗違法行為，一是違反反洗錢管理規定，未按規定履行客戶身份識別義務，未按規定報送可疑交易報告，與身份不明的客戶進行交易或為客戶開立匿名、假名賬戶;二是違反支付結算管理規定，存在賬戶開立不合規問題;三是違反征信管理規定，未經授權查詢個人或者企業的信貸信息，未按規定處理征信異議，超范圍查詢個人信用報告。
針對上述三宗違法行為，央行南昌中支行對南昌農商行合計罰款184萬元，另對14名相關責任人罰款分別處以1萬元至4.8萬元金額不等的罰款。
事實上，這并非南昌農商行在今年內首次被接到罰單。2月26日，該行因存在虛報涉農、小微企業貸款數據的違法違規行為被銀保監會江西監管局罰款30萬元，一名相關責任人給予警告。另據不完全統計，該行在過去一年內共被監管開出4張罰單，罰款金額共計264萬元，涉及違法行為包括貸后管理不到位、貸款資金回流借款人賬戶;多次錯報、虛報金融統計數據等。
除了內控隱患重重外，中國網財經記者注意到，南昌農商行存在股權質押比例較高、第七大股東于2020年成為被執行人等問題。
天眼查顯示，南昌農商行第七大股東中航信托股份有限公司于2020年1月2日成為被執行人，執行標的為481.84萬元。根據南昌農商行2018年年報，中航信托持有該行974.9575萬股股份，占總股本比例4.4193%。
同時，南昌農商行2018年年報顯示，截至2018年末，貴行總股本為24.26億股，質押股權8.43億股，占全部股權的34.78%。
業內專家向中國網財經記者表示，南昌農商行的股權質押比例較高，說明股東資金流比較緊張，或者說股東沒有更優質的抵質押物來融資。一旦股東經營陷入困境，無法償還融資資金，容易導致銀行股權被動轉讓。
目前南昌農商行并未發布2019年年報，其股權質押比例是否在2019年得到下降?該行如何看待近年來屢次接到罰單、第七大股東成被執行人的情況?中國網財經記者向該行辦公室多次撥打電話，僅接通兩次，第一次對方告訴記者需匯報領導等回復，第二次對方接通后僅匆忙表示“這個事我不清楚，我要開會了。”便掛斷電話。
(記者 常實 曾薔)
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