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今年以來(lái)，陵城農商銀行以風(fēng)險防范為根本，通過(guò)加強監督管理、強化行為管控、加強合規教育等一系列舉措，推動(dòng)全行合規管理水平提質(zhì)增效。
加強監督管理，筑牢“擔責于身”的懲戒機制。一是壓實(shí)管理責任。先后下發(fā)《2023年重點(diǎn)違規問(wèn)題深化整治活動(dòng)實(shí)施方案》《2023年重點(diǎn)違規問(wèn)題深化整治活動(dòng)專(zhuān)項檢查方案》，積極構建“三道防線(xiàn)”全閉環(huán)整治機制；成立覆蓋全行436名員工的三種不同層面工作推進(jìn)組，實(shí)現一級抓一級、層層抓落實(shí)的工作局面。二是加大檢查力度。成立6個(gè)班子成員專(zhuān)項檢查組，認真落實(shí)三個(gè)覆蓋，確?！熬W(wǎng)點(diǎn)覆蓋到位、人員覆蓋到位、業(yè)務(wù)覆蓋到位”。對各支行自查自糾中報送零問(wèn)題、少問(wèn)題的或問(wèn)題集中的單位進(jìn)行重點(diǎn)檢查。三是精篩疑點(diǎn)數據。通過(guò)對信貸、運營(yíng)、合規、審計等條線(xiàn)疑點(diǎn)數據進(jìn)行充分比對整理分析，形成全行自查疑點(diǎn)數據臺賬，截至目前共梳理往年疑點(diǎn)數據納入檢查的疑點(diǎn)數據221條，新運行模型數量29個(gè)，納入疑點(diǎn)數據6094條。扎實(shí)開(kāi)展自查自糾排查工作，做到排查業(yè)務(wù)有清單、排查過(guò)程有記錄、排查結果有報告、排查問(wèn)題有臺賬。
強化行為管控，夯實(shí)“知責于心”的保障機制。一是強化風(fēng)險排查。開(kāi)展包括異常行為員工監測管理、股東股權、關(guān)聯(lián)交易等在內的8大重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和人員案件風(fēng)險排查，在貸款調查、貸中審批、貸款發(fā)放及貸后管理中將“合規”貫穿始終，穩步提升業(yè)務(wù)發(fā)展根基。截至6月末，共核查預警數據86條，問(wèn)責1人次。二是聚焦行為管控。著(zhù)力構建起多維度、全覆蓋的風(fēng)險合規培訓機制，定期組織開(kāi)展案防專(zhuān)業(yè)知識、法律法規知識等制度講堂，創(chuàng )新開(kāi)展“以老帶新”系列講座，常態(tài)化開(kāi)展典型案例警示教育。截至目前，累計舉辦各類(lèi)活動(dòng)30余次，參與人數4200余人次。三是根植合規理念。不斷強化反洗錢(qián)、信貸管理、風(fēng)險管理等專(zhuān)題培訓，突出新入行、新轉崗、新任職“三新”員工教育，將風(fēng)險合規文化理念融入到經(jīng)營(yíng)管理工作中，建立合規考試常態(tài)化機制，以考促學(xué)、以學(xué)促做，激發(fā)員工合規的積極性與主動(dòng)性。截至目前，累計開(kāi)展各類(lèi)培訓16次，組織各類(lèi)考試20次，參考人數438人，及格率100%。
加強合規引導，構建“履責于行”的防范機制。一是加強合規宣導。通過(guò)家訪(fǎng)、員工談話(huà)及相關(guān)排查，及時(shí)了解員工八小時(shí)內外的工作、生活狀態(tài)；抓實(shí)抓細員工行為管理，嚴防因員工違規行為引發(fā)的各類(lèi)風(fēng)險、案件。今年來(lái)，累計家訪(fǎng)員工312人次。二是創(chuàng )新宣傳載體。以營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為依托，開(kāi)展線(xiàn)上線(xiàn)下同向發(fā)力的宣傳氛圍；線(xiàn)下做好總行合規角、廉政文化長(cháng)廊建設，落實(shí)文化建設載體。線(xiàn)上對公眾號進(jìn)行改版創(chuàng )新，積極宣傳法律法規常識、防范非法集資宣傳等文章，增加全員對合規工作的關(guān)注度，提高合規知識文化宣導實(shí)效。截至目前，累計分享合規內容11次，閱讀人數1萬(wàn)+。三是強化黨建引領(lǐng)。通過(guò)抓好“關(guān)鍵少數”帶動(dòng)“絕大多數”，利用云端學(xué)習等平臺載體，將員工行為規范教育和合規文化學(xué)習納入支部“三會(huì )一課”范圍及黨員學(xué)習手冊，促進(jìn)黨建和合規文化建設長(cháng)效機制，提高遵章守紀的能力。（藺聰聰 孫濤）
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